Bajas comisiones

No pagarás los resultados y el resto de comisiones son mínimas y se reinvierten en el fondo.

Ventajas fiscales

Los participes se pueden desgravar aportaciones hasta 1.500€

Impuestos reducidos

Valor liquidativo neto de gastos (100% deducibles), tipo de sociedades reducido (1%) y traspasable sin costes a otros planes de pensiones de otras gestoras sin pago de “peaje fiscal”

Igualdad

1. El plan se adapta, no el inversor. Normalmente los gestores comerciales de las entidades financieras cambian a sus clientes de planes de pensiones cuando éstos no van bien alegando que ahora hay que invertir en otros activos. En este caso no hay excusas, es la cartera del plan de pensiones la que debe adaptarse.
2. Apostar a todo no vale. Muchos asesores o gestoras recomiendan un plan de pensiones rentable en el pasado sacándolo de entre decenas de planes de pensiones con políticas de inversión distintas. Por probabilidad algunos habrán tenido un buen resultado y ese es el que venden.
3. Todos los partícipes obtienen el mismo rendimiento, incluido Juan Gómez Bada. Los más cercanos a quien dirige la política de inversión no se benefician de mejores precios o mayor información.
4. No existe otro plan de pensiones con la misma estrategia de inversión.

Flexibilidad

El plan puede invertir entre un 0% y un 100% en renta variable global y no está sujeto a limitaciones de ratings en las inversiones de renta fija. Es adecuado para inversores que inviertan a largo plazo y tengan experiencia en inversiones en bolsa, o fondos de inversión de renta variable. Históricamente, la cartera del plan de pensiones ha tenido una exposición neta total a renta variable cercana al 70% del patrimonio.

Se informará a los inversores que lo deseen sobre posibles cambios significativos en la cartera y los motivos que le han llevado a Juan Gómez Bada a tomar esa decisión. Es decir, si la inversión neta en renta variable subiese del 80% o bajase del 60%, si la volatilidad del fondo cambiase significativamente de manera estable o si la asignación geográfica de las inversiones variase sustancialmente, Avantage Capital EAF enviaría un informe explicando qué cambios de han producido y cuáles son las razones que hay detrás de la modificación de la cartera.

Aquellos inversores interesados en recibir dicho informe por favor envíen un correo a info@avantagecapital.com indicando que quieren estar al tanto de las variaciones significativas en la cartera. Además, pueden seguir la evolución del plan de pensiones recibiendo en su email las fichas mensuales, trimestrales (más completas), cartas semestrales del director de inversiones y siguiendo la conferencia anual de inversores.

Compromiso ante notario

Juan Gómez Bada, asesor de inversiones del plan de pensiones, ha asumido los siguientes compromisos con los partícipes:

1. 1. Invertir al menos el 50% de su patrimonio neto en Avantage Fund y en Avantage Fund Plan de Pensiones.
   2. No invertir ni directa ni indirectamente en el capital de cualquier empresa o fondo con ánimo de lucro distintos a Avantage Capital, Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones. De esta manera, solamente podrá realizar inversiones a través de estos vehículos de inversión.
   3. Cualquier cambio en el compromiso debe avisarse con un mes de antelación para que los partícipes puedan desinvertir si lo desean antes que él.

Escritura notarial de compromiso inicial firmada el 28 de agosto de 2014 (Avantage Fund)

Preaviso cambio de compromiso para poder invertir en Avantage Fund Plan de pensiones comunicado el 5 de diciembre de 2023

Escritura notarial de compromiso actual firmada el 13 de marzo de 2024 (Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones)

Plan de Pensiones de autor

Juan Gómez Bada asesora el plan de pensiones sabiendo que tendrá que dar la cara por los resultados obtenidos, sean buenos o malos. No podrá achacar las decisiones equivocadas a terceros, un comité o al criterio general de la entidad financiera.